● 本報記者 胡雨

　　據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會5月15日消息，為進一步完善證券行業(yè)糾紛多元化解機制，暢通非訴訟糾紛解決渠道，切實維護投資者合法權(quán)益，中證協(xié)組織投資者服務(wù)與保護專業(yè)委員會，修訂發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會證券糾紛調(diào)解規(guī)則》。

　　據(jù)悉，《規(guī)則》形成了涵蓋調(diào)解工作機制與原則、當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)、組織架構(gòu)、調(diào)解申請與受理、調(diào)解程序與資料管理等方面內(nèi)容的證券糾紛調(diào)解規(guī)則，通過堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)、增強行業(yè)調(diào)解公信力、建立自律懲戒機制、引入小額速調(diào)機制等安排，推動各方積極、充分地參與糾紛調(diào)解工作，讓調(diào)解成為投資者解決糾紛的有力途徑，并提升人民群眾在糾紛調(diào)解中的滿意度和獲得感，為證券市場的穩(wěn)定健康發(fā)展保駕護航。

　　增強行業(yè)調(diào)解公信力

　　維護投資者合法權(quán)益是包括中證協(xié)在內(nèi)的證券市場各方機構(gòu)持續(xù)發(fā)力的重點工作，在證券糾紛的多元化解途徑中，調(diào)解發(fā)揮著關(guān)鍵作用，其為投資者在和解、仲裁、訴訟之外，提供了一種就近、便捷且高效的糾紛解決方式，歷來受到各方高度重視。

　　近期，國家金融監(jiān)管總局、人民銀行、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于推進金融糾紛調(diào)解工作高質(zhì)量發(fā)展的意見》，提出“夯實金融糾紛調(diào)解各項工作基礎(chǔ)，拓展金融糾紛調(diào)解功能作用，提升金融糾紛調(diào)解工作整體效能”。此次中證協(xié)在充分吸收各方合理意見和建議的基礎(chǔ)上修訂發(fā)布《規(guī)則》，便是切實落實前述《意見》相關(guān)要求的具體實踐，旨在健全調(diào)解各項制度，確保調(diào)解工作有序開展，推動調(diào)解工作朝著規(guī)范化、法治化方向發(fā)展。

　　從內(nèi)容上看，《規(guī)則》形成了涵蓋調(diào)解工作機制與原則、當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)、組織架構(gòu)、調(diào)解申請與受理、調(diào)解程序與資料管理等方面內(nèi)容的證券糾紛調(diào)解規(guī)則，堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)、明確案件調(diào)解時限、建立自律懲戒機制是其修訂的特色。

　　具體來看，《規(guī)則》明確，調(diào)解工作在黨的領(lǐng)導(dǎo)下開展，秉持公平公正理念，突出調(diào)解的中立性，堅持“可調(diào)盡調(diào)”原則，為當(dāng)事人提供就近、便捷、高效的調(diào)解服務(wù)，持續(xù)深化與其他社會領(lǐng)域矛盾化解機制的合作，并進一步完善調(diào)解案件受理、調(diào)解程序、檔案管理、調(diào)解監(jiān)督、信息保密、履職回避、調(diào)解員聘任管理等機制；此外，《規(guī)則》還明確了不同復(fù)雜程度案件的調(diào)解時限，既保障當(dāng)事人之間能夠充分溝通協(xié)商，又防止案件久調(diào)不決。

　　證券法相關(guān)條款規(guī)定，投資者與發(fā)行人、證券公司等發(fā)生糾紛的，雙方可以向投資者保護機構(gòu)申請調(diào)解。普通投資者與證券公司發(fā)生證券業(yè)務(wù)糾紛，普通投資者提出調(diào)解請求的，證券公司不得拒絕。針對不履行生效調(diào)解協(xié)議，以及不遵守證券法關(guān)于配合普通投資者調(diào)解等嚴(yán)重失信行為，《規(guī)則》還建立針對性的自律懲戒機制，旨在樹立行業(yè)誠信經(jīng)營理念，提升調(diào)解工作的公信力。

　　引入小額速調(diào)機制降低維權(quán)成本

　　通過調(diào)解維護投資者合法權(quán)益不能只靠一方“單打獨斗”，需要包括中證協(xié)在內(nèi)的各方機構(gòu)形成合力。對此，《規(guī)則》明確，將完善中證協(xié)與人民法院、仲裁機構(gòu)之間的溝通協(xié)作機制，豐富多渠道救濟措施，并通過司法、公證、仲裁等方式提升調(diào)解協(xié)議的效力，確保調(diào)解協(xié)議能夠得到有效履行。

　　作為行業(yè)自律組織，在化解系列性或群體性糾紛時，人民法院作出生效示范判決后，中證協(xié)可接受人民法院的委托或委派，參照生效判決文件進行集中調(diào)解，促進“同案同判”，降低投資者維權(quán)成本，推動群體性糾紛的及時化解。

　　在調(diào)解流程中，降低投資者維權(quán)成本同樣十分重要，對此《規(guī)則》通過引入小額速調(diào)機制來進一步提高糾紛處理效率。具體來看，行業(yè)機構(gòu)可基于自愿原則，事先與中證協(xié)簽訂協(xié)議，承諾在一定金額范圍內(nèi)接受中證協(xié)提出的調(diào)解建議方案，便于小額糾紛能夠及時得到解決，有效節(jié)約司法資源。

　　中證協(xié)表示，此次修訂發(fā)布《規(guī)則》是推動證券行業(yè)糾紛調(diào)解工作高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一步，中證協(xié)將持續(xù)優(yōu)化調(diào)解服務(wù)，加強各方協(xié)作，讓調(diào)解成為投資者解決糾紛的有力途徑，為證券市場的穩(wěn)定健康發(fā)展保駕護航。